खुदरा फॉरेक्स नियम

विषय: खुदरा विदेशी मुद्रा लेनदेन तिथि: 12 सितंबर, 2011 तक: सभी राष्ट्रीय बैंकों और संघीय बचत संगठनों, विभाग और प्रभाग प्रमुखों, सभी परीक्षा कर्मियों और अन्य इच्छुक पार्टियों के मुख्य कार्यकारी अधिकारियों का वर्णन: अंतरिम अंतिम नियम कंट्रोलर का कार्यालय मुद्रा (ओसीसी) ने एक अंतरिम अंतिम नियम अपनाया है जो अपने नियम को संशोधित कर खुदरा विदेशी मुद्रा लेनदेन को विनियमित करने के लिए संघीय बचत संघों पर लागू होते हैं और आवश्यक जोखिम प्रकटीकरण विवरणों में बदलाव के अनुरूप होते हैं। पृष्ठभूमि जुलाई 16, 2011 को डोडड 8211 फ्रैंक वाल स्ट्रीट रिफॉर्म एंड कंज्यूमर प्रोटेक्शन एक्ट 2010 द्वारा संशोधित के रूप में, कमोडिटी एक्सचेंज अधिनियम फेडरल बचत संघों को खुदरा ग्राहकों (खुदरा विदेशी मुद्रा लेनदेन) के साथ विदेशी मुद्रा में कुछ ऑफ-एक्सचेंज लेनदेन करने से रोकता है, सिवाय इसके कि लेनदेन को अधिकृत करने वाले नियम के अनुसार (एक खुदरा विदेशी मुद्रा नियम) ओसीसी ने 14 जुलाई, 2011 को राष्ट्रीय बैंकों के लिए खुदरा विदेशी मुद्रा नियम लागू किया। 76 फेड देखें रेग। 41375 (12 सीएफआर भाग 48 में संहिताबद्ध) 21 जुलाई 2011 को, ओसीसी ने फेडरल बचत संघों के लिए खुदरा विदेशी मुद्रा नियम लागू करने का अधिकार प्राप्त किया। यह अंतरिम अंतिम नियम राष्ट्रीय बैंकों के समान शर्तों पर खुदरा विदेशी मुद्रा लेनदेन में शामिल होने के लिए संघीय बचत संघों को अधिकृत करता है। कमोडिटी एक्सचेंज अधिनियम की आवश्यकता के अनुसार, खुदरा विदेशी मुद्रा नियम में प्रकटीकरण, रिकार्ड कीपिंग, पूंजी और मार्जिन, रिपोर्टिंग, व्यवसाय आचरण, और प्रलेखन के संबंध में खुदरा विदेशी मुद्रा लेनदेन करने की आवश्यकता शामिल है। यह अंतरिम अंतिम नियम खुदरा विदेशी मुद्रा नियम के लिए जरूरी जोखिम प्रकटीकरण में परिवर्तन के अनुरूप बनाता है। यह अंतरिम अंतिम नियम 12 सितंबर, 2011 को फेडरल रजिस्टर में प्रकाशित होने पर प्रभाव डालता है। संघीय बचत संघ जो 16 जुलाई, 2011 से पहले एक खुदरा विदेशी मुद्रा व्यापार में लगे थे, को अपने खुदरा विदेशी मुद्रा व्यापार को जारी रखने के लिए एक पर्यवेक्षी नकार का अनुरोध करना चाहिए अंतरिम अंतिम नियम की प्रभावी तिथि के 30 दिन। अधिक जानकारी अधिक जानकारी के लिए कृपया सिक्योरिटीज एंड कॉरपोरेट प्रैक्टिस डिवीजन (202) 64 9-6360 पर संपर्क करें। जूली एल विलियम्स प्रथम वरिष्ठ डिप्टी कंट्रोलर और चीफ काउंसिल संबंधित लिंक्स विषय: खुदरा विदेशी मुद्रा लेनदेन तिथि: 31 अक्टूबर, 2012 तक: सभी राष्ट्रीय बैंकों, संघीय बचत संगठनों और विदेशी बैंकों के विभाग और प्रभाग प्रमुखों की संघीय शाखाओं और एजेंसियों के मुख्य कार्यकारी अधिकारियों , सभी कार्मिकों की जांच, और अन्य इच्छुक पार्टियों विवरण: प्रस्तावित नियम बनाने की सूचना मुद्रा के नियंत्रक (ओसीसी) का कार्यालय सामूहिक निवेश कोष (सीआईएफ) और बीमा कंपनी के अलग-अलग खातों के लेनदेन के लिए अपने खुदरा विदेशी विनिमय नियम में संशोधन करने का प्रस्ताव करता है। ओसीसी ने इस नियम में अमेरिकी कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमिशन (सीएफटीसी) और यू.एस. सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) से हालिया मार्गदर्शन शामिल करने और तकनीकी सुधार करने का भी प्रस्ताव दिया है। यह प्रस्ताव 12 अक्टूबर 2012 को संघीय रजिस्टर में प्रकाशित हुआ था। राष्ट्रीय बैंक, संघीय शाखाएं और विदेशी बैंकों की एजेंसियां, और संघीय बचत संघ (सामूहिक रूप से, संघीय डिपॉजिटरी संस्थान) खुदरा ग्राहकों के साथ विदेशी मुद्रा में कुछ ऑफ-एक्सचेंज लेनदेन में संलग्न हो सकते हैं (खुदरा विदेशी मुद्रा लेनदेन) केवल ओसीसी 8217 के खुदरा विदेशी मुद्रा नियम, 12 सीएफआर 48 के अनुपालन के अनुसार। 31 दिसंबर, 2012 तक, डोडड 8211 फ्रैंक वॉल स्ट्रीट रिफॉर्म और 2010 के उपभोक्ता संरक्षण अधिनियम 1 के तहत एक सीएफटीसी और एसईसी नियम जो कि खुदरा ग्राहक माना जाता है खुदरा विदेशी मुद्रा नियम के प्रयोजनों के लिए कुछ निवेश पूल खुदरा ग्राहकों को माना जाने चाहिए अगर उनके किसी भी निवेशक खुदरा ग्राहकों रहे हैं कुछ निवेश पूल, जिनमें म्यूचुअल फंड, पेंशन योजनाएं और कुछ हेज फंड शामिल हैं, प्रभावित नहीं होते हैं। सीआईएफ और बीमा कंपनी के अलग-अलग खातों का इलाज स्पष्ट नहीं है। ओसीसी का मानना ​​है कि सीआईएफ और अलग खातों को खुदरा ग्राहकों के रूप में नहीं माना जाना चाहिए क्योंकि इन फंडों को विवेकास्पद रूप से विनियमित किया जाता है, वे विवेकपूर्ण तरीके से प्रायोजकों को विनियमित करते हैं (अर्थात् संघीय डिपॉजिटरी संस्थान या बीमा कंपनियां), और खुदरा निवेशकों को पूरा नहीं करते हैं। ओसीसी इसलिए सीआईएफ और अलग खातों का इलाज करने का प्रस्ताव कर रहा है जैसे कि वे खुदरा विदेशी मुद्रा नियम के तहत रिटेल ग्राहक नहीं हैं। ओसीसी का मानना ​​है कि सीआईएफ और अलग खातों के साथ फेडरल डिपॉजिटरी संस्थानों 8217 विदेशी मुद्रा कारोबार में इतनी कमी हो सकती है। इसके अलावा, सीएफटीसी और एसईसी नियम में प्रासंगिक मार्गदर्शन शामिल है जो ओसीसी अपने खुदरा विदेशी मुद्रा नियम को शामिल करने का प्रस्ताव करता है। सबसे पहले, यह नियम प्रदान करता है कि एक विनियमित संस्था कैसे निर्धारित कर सकती है कि कोई दिए गए प्रतिपक्ष खुदरा ग्राहक है या नहीं। मार्गदर्शन आमतौर पर इकाई प्रतिपक्ष 8217 के प्रतिनिधित्व पर भरोसा करने की अनुमति देता है कि वह खुदरा ग्राहक नहीं है। दूसरा, नियम निर्देशित करता है कि एक विनियमित संस्था कैसे निर्धारित कर सकती है कि विदेशी निधि एक खुदरा ग्राहक है या नहीं। सामान्य तौर पर, मार्गदर्शन में कहा गया है कि विदेशी निधि को खुदरा ग्राहकों के रूप में नहीं माना जाना चाहिए, अगर यह गैर-यू.एस. व्यक्ति द्वारा संचालित होता है और उसके सभी निवेशक गैर-यू.एस. व्यक्ति हैं। कृपया सिक्योरिटीज और कॉरपोरेट प्रैक्टिस डिवीजन से संपर्क करें, (202) 64 9 -6360 डैनियल पी। स्टिपोनो अभिनय प्रमुख सलाहकार 1 1 8220 8216 स्वीप डीलर, 8217 8216 सिक्योरिटी-आधारित स्वैप डीलर, 8217 8216 मेजर स्वैप पार्टिसिपेंट, 8217 8216 मेजर सिक्योरिटी-आधारित स्वैप पार्टिसिपेंट 8217 और 8216 के लिए अतिरिक्त परिभाषा भागीदारी, 82178221 77 एफआर 30596, 30743 (23 मई 2012) ) (17 सीएफआर 1.3 (एम) पर संहिताबद्ध होना)। संबंधित लिंक: